ОБЩАЯ ПОЛИТИКА AML/KYC

1. Настоящая Политика по борьбе с отмыванием денег и знанием своих клиентов (далее - "Политика AML/KYC") компании JUSTAPP OU, зарегистрированной в соответствии с законодательством Эстонии с регистрационным кодом 14455112 по адресу: Harj maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, Narva mnt 7-634, 10117 ("Мы", "Нас" или "Компания"), отражает основные положения политики соответствия Компании, направленные на предотвращение и уменьшение возможных рисков вовлечения Компании в любой вид незаконной деятельности.

2. Международные и местные нормативные акты требуют от Компании внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любой формы подозрительной деятельности со стороны ее Пользователей.

ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕРКИ

3. Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является проверка должной осмотрительности клиентов (CDD). По данным CDD, компания устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов по борьбе с отмыванием денег и «Знай своего клиента».

4. Процедура проверки личности в Компании требует от Пользователя предоставить Компании надежные, независимые от источника документы, данные или информацию (например, национальное удостоверение личности, загранпаспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги). Для таких целей Компания оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя в целях политики AML/KYC.

5. Компания предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленных Пользователями. Будут использоваться все законные методы перепроверки идентификационной информации, и Компания оставляет за собой право проводить расследование в отношении определенных Пользователей, которые были определены как рискованные или подозрительные.

6. Компания оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно если его деятельность показалась подозрительной (необычной для данного Пользователя). Кроме того, Компания оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку личности в прошлом.

7. Идентификационная информация пользователя будет собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности компании и соответствующими нормативными актами.

8. После проверки личности Пользователя Компания может освободить себя от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда ее Услуги используются для осуществления незаконной деятельности

СПЕЦИАЛИСТ ПО СОБЛЮДЕНИЮ НОРМАТИВНЫХ ТРЕБОВАНИЙ

9. Ответственный за соблюдение требований - это лицо, должным образом уполномоченное Компанией, в обязанности которого входит обеспечение эффективной реализации и соблюдения политики AML/KYC. В обязанности Контролера входит надзор за всеми аспектами деятельности Компании по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая, но не ограничиваясь;

  • a. Сбор идентификационной информации пользователей.
  • b. Разработка и обновление внутренней политики и процедур для заполнения, проверки, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и нормативными актами.
  • c. Мониторинг операций и расследование любых значительных отклонений от нормальной деятельности.
  • d. Внедрение системы управления документацией для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов.
  • e. Регулярное обновление оценки рисков.
  • f. Предоставление правоохранительным органам информации в соответствии с требованиями действующего законодательства и нормативных актов.

10. Контролер имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ

11. Компания проводит строгую политику по борьбе с отмыванием денег, проявляя абсолютную нетерпимость к деятельности по отмыванию денег. Мы определяем отмывание денег как любую деятельность, осуществляемую в попытке представить источник средств, фактически полученных в результате незаконных процессов, как средства, которые были получены из законных источников/деятельности.

12. Все аффилированные лица компании обязаны соблюдать настоящую политику по борьбе с отмыванием денег и внутренние руководства по AML, а также все применимые законы по борьбе с отмыванием денег. Несоблюдение этих требований может привести к серьезным последствиям, таким как уголовное наказание и крупные штрафы.

13. Компания обеспечивает полное соответствие законам, относящимся к борьбе с отмыванием денег, посредством соответствующей политики.

14. Компания реализует ряд операций фильтрации для быстрого и точного выявления любой финансовой деятельности, которая может представлять собой отмывание денег или иметь к нему отношение. Это помогает обеспечить финансовую деятельность, свободную от отмывания денег, на всей Платформе Компании.

15. Все Пользователи Компании признают, обязуются и соглашаются со следующими условиями относительно использования ими Платформы, открытия и ведения счетов на Платформе и проведения всех финансовых операций в качестве клиентов Компании:

  • Пользователь будет соблюдать (в течение всего времени, пока он является клиентом Компании) все соответствующие законы, относящиеся к отмыванию денег и доходов от преступной деятельности.
  • Компания действует в рамках определенных обязательств, известных как обязательства "знай своего клиента", которые дают Компании право внедрять процедуры по борьбе с отмыванием денег, чтобы помочь обнаружить и предотвратить деятельность по отмыванию денег, где отмывание денег может означать работу с любыми средствами, связанными с любой незаконной деятельностью, независимо от места такой деятельности.
  • Пользователь соглашается оказывать Компании полное содействие в борьбе с отмыванием денег. Это включает в себя предоставление информации, которую Компания запрашивает относительно деловых данных Пользователя, использования счета, финансовых операций и т.д., чтобы помочь Компании выполнять свои обязанности в соответствии с применимым законодательством независимо от юрисдикции.
  • Компания оставляет за собой право задержать или остановить любой перевод средств, если есть основания полагать, что завершение такой операции может привести к нарушению любого применимого закона или противоречит приемлемой практике.
  • Компания оставляет за собой право приостановить или прекратить действие любого счета или заморозить средства на счете, если есть основания полагать, что счет используется для деятельности, которая считается незаконной или мошеннической. Компания имеет право использовать информацию о Пользователе для расследования и/или предотвращения мошеннических или иных незаконных действий.
  • Компания имеет право делиться информацией о Пользователе с:
    • a. Следственные агентства или любые уполномоченные должностные лица, которые помогают Компании соблюдать действующее законодательство, включая законы о борьбе с отмыванием денег и обязательства "знай своего клиента";
    • b. Организации, которые помогают Компании предоставлять услуги, которые она предлагает своим Пользователям;
    • c. Правительство, правоохранительные органы и суды;
    • d. Регулирующие органы и финансовые учреждения.

16. Деятельность, которую Компания считает возможными признаками отмывания денег, включает:

  • Пользователь проявляет необычные опасения или сомнения в отношении политики Компании по борьбе с отмыванием денег.
  • Заинтересованность Пользователя в проведении финансовых операций, которые противоречат здравому смыслу бизнеса или не соответствуют деловой политике Пользователя.
  • Пользователь не может предоставить законные источники своих средств.
  • Предоставление Пользователем ложной информации об источнике своих средств.
  • Пользователь имеет историю появления новостей, свидетельствующих о гражданских или уголовных нарушениях.
  • Пользователь, похоже, действует как "подставное лицо" для нераскрытой личности или бизнеса, и неудовлетворительно отвечает на просьбы идентифицировать эту личность или бизнес
  • Пользователь не может легко описать характер своей отрасли.
  • Пользователь часто делает крупные вклады и требует работать только с наличными.
  • Пользователь ведет несколько счетов и осуществляет необычно большое количество межсчетных операций или операций с третьими лицами.
  • Ранее неактивная учетная запись пользователя начинает получать всплеск проводной активности.

Приведенный выше список ни в коем случае не является исчерпывающим. Компания отслеживает деятельность своих пользователей и учетных записей в свете ряда других тревожных сигналов и принимает соответствующие меры для предотвращения отмывания денег.

ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА (KYC)

17. Пользователь признает, что для использования Сайта ему/ей необходимо пройти проверку KYC, форма и содержание которой должны быть удовлетворительными для Компании. Проверка KYC осуществляется после завершения регистрации на сайте путем предоставления необходимой информации в отношении идентификации Пользователя, бенефициарного владельца и происхождения средств.

18. В процессе регистрации аккаунта Пользователя физическое лицо Пользователь предоставляет Компании следующую идентификационную информацию:

  • Полное имя пользователя;
  • Дата и место рождения пользователя, а также место жительства или место пребывания;
  • Страна проживания/местонахождение Пользователя;
  • Номер мобильного телефона и электронная почта.

19. В процессе регистрации учетной записи Пользователя корпоративные Пользователи предоставляют Компании следующую идентификационную информацию:

  • Полное название компании;
  • Зарегистрированный номер и дата;
  • Страна регистрации/инкорпорации;
  • Зарегистрированный адрес;
  • Имена директора, членов правления или иного органа, заменяющего правление, и их полномочия по представлению интересов юридического лица;
  • Номер мобильного телефона и электронная почта.

20. После получения идентификационной информации сотрудники Компании должны проверить эту информацию, запросив соответствующие документы. Соответствующие документы для проверки личности Пользователя включают, но не ограничиваются следующим:

  • Для индивидуального Пользователя: сканированная копия высокого разрешения или фотография страниц паспорта или любого другого национального документа, удостоверяющего личность, с указанием фамилии и имени (имен), даты и места рождения, номера паспорта, даты выдачи и срока действия, страны выдачи и подписи Пользователя;
  • Для корпоративного пользователя: копия в высоком разрешении документов, подтверждающих существование организации, таких как свидетельство о регистрации и, если применимо, свидетельство об изменении названия, свидетельство о хорошей репутации, устав, выданная правительством лицензия на ведение бизнеса (если применимо) и т.д.

21. Для проверки подтверждения адреса Пользователя Компания требует предоставления одного из следующих документов на то же имя клиента: копия с высоким разрешением счета за коммунальные услуги (стационарный телефон, вода, электричество), выданного в течение последних 3 месяцев; копия счета за налоги или тарифы от местного органа власти; копия выписки из банка (для текущего счета, депозитного счета или счета кредитной карты); копия справки из банка.

22. Пользователь обязан сотрудничать в отношении проверки AML/ KYC и предоставлять любую информацию и документы, которые Компания сочтет необходимыми.

23. Компания может отказать любому Пользователю по своему усмотрению после отказа без обязанности раскрывать причину отказа.

24. В случае неудачи автоматических процедур Компания должна связаться с Пользователем по электронной почте или другими средствами для получения необходимой информации и документов. В случае, если Пользователь не предоставит документы в запрошенной форме и любую другую информацию, запрошенную для удовлетворения проверки AML/KYC в течение 10 (десяти) дней, которые не являются государственными праздниками в Эстонии по запросу Компании, Компания может отклонить Запрос Пользователя, и расходы на проверку AML/KYC будут за счет Пользователя. Кроме того, Компания имеет право частично или полностью удерживать полученные суммы за любые расходы или убытки, понесенные Компанией. Все виды денежных переводов либо за фиатную валюту, либо за криптовалюты несет Пользователь.

15