ОБЩАЯ ПОЛИТИКА AML/KYC

1. Это борьба с отмыванием денег и знать вашу политику в отношении клиентов (hereinafter - "AML / KYC политики") JUSTAPP OU, компания, зарегистрированная в соответствии с законодательством Эстонии с регистрационным кодексом 14455112, в Harj maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, Narva mnt 7-634, 10117 ("Мы", "Нас" или "Компания"), отражает основные положения политики соответствия Компании, направленной на предотвращение и смягчение возможных рисков участия Компании в любой незаконной деятельности.

2. Как международные, так и местные нормативные акты требуют от Компании осуществления эффективных внутренних процедур и механизмов предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, незаконного оборота наркотиков и прав человека, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и принятия мер в случае любой подозрительной деятельности ее пользователей.

ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕРКИ

3. Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является проверка должной осмотрительности клиентов (CDD). По данным CDD, компания устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов по борьбе с отмыванием денег и «Знай своего клиента».

4. Процедура проверки личности Компании требует от Пользователя предоставить Компании надежные, независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальное удостоверение личности, международный паспорт, банковскую выписку, счет за коммунальные услуги). Для этих целей Компания оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователя для целей Политики AML/KYC.

5. Компания примет меры для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Будут использованы все юридические методы двойной проверки идентификационной информации, и Компания оставляет за собой право провести расследование в отношении некоторых пользователей, которые были определены как рискованные или подозрительные.

6. Компания оставляет за собой право проверять личность пользователя на регулярной основе, особенно в тех случаях, когда их деятельность представляется подозрительной (необычной для конкретного пользователя). Кроме того, Компания оставляет за собой право запрашивать у Пользователей самые последние документы, даже если они проходили проверку личности в прошлом.

7. Идентификационная информация пользователя будет собираться, храниться, использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Компании и связанными с ней правилами.

8. После проверки личности Пользователя Компания может снять себя с потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда ее Услуги используются для ведения незаконной деятельности

СОТРУДНИК ПО КОМПЛАЕНСУ

9. Сотрудник по соблюдению требований является лицом, должным образом уполномоченным Компанией, обязанностью которого является обеспечение эффективного осуществления и соблюдения Политики AML/KYC. Сотрудник по соблюдению требований несет ответственность за контроль за всеми аспектами борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая, но не ограничиваясь;

  • a. Сбор идентификационной информации пользователей.
  • b. Создание и обновление внутренней политики и процедур завершения, рассмотрения, представления и хранения всех докладов и отчетов, требуемых в соответствии с применимыми законами и положениями.
  • c. Мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности.
  • d. Внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов.
  • e. Регулярное обновление оценки рисков.
  • f. Предоставление правоохранительным органам информации в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами.

10. Сотрудник по вопросам соблюдения имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

ПОЛИТИКА ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ

11. Компания применяет строгую политику по борьбе с отмыванием денег с нулевой терпимостью к деятельности по отмыванию денег. Мы определяем отмывание денег как любую деятельность, которая осуществляется в попытке исказить источник средств, фактически приобретенных в результате незаконных процессов, как средства, которые были приобретены через законные источники/деятельность.

12. Все филиалы Компании обязаны соблюдать эту политику по борьбе с отмыванием денег и внутренние руководства по борьбе с отмыванием денег, а также все применимые законы по борьбе с отмыванием денег. Несоблюдение этого требования может привести к серьезным последствиям, таким, как уголовное наказание и крупные штрафы.

13. Компания обеспечивает полное соблюдение законов, касающихся борьбы с отмыванием денег, в рамках своей политики.

14. Компания реализует ряд фильтрационных операций для быстрой и точной идентификации любой финансовой деятельности, которая может представлять собой или связана с отмыванием денег. Это помогает обеспечить финансовую операцию без отмывания денег на всей платформе Компании.

15. Все Пользователи Компании признают, берут на себя и соглашаются на следующие условия, касающиеся использования Платформы, открытия и обслуживания счетов на Платформе и для всех финансовых операций в качестве клиентов Компании:

  • Пользователь будет соблюдать (на протяжении всего времени в качестве клиента Компании) все соответствующие законы, касающиеся отмывания денег и доходов от преступной деятельности.
  • Компания действует в соответствии с определенными обязательствами, известными как обязательства «знай своего клиента», которые предоставляются Компании право осуществлять процедуры по борьбе с отмыванием денег, чтобы помочь выявить и предотвратить отмывание денег, где отмывание денег может означать обработку любых средств, связанных с любой незаконной деятельностью, независимо от места такой деятельности.
  • Пользователь соглашается оказать полное сотрудничество Компании в борьбе с отмыванием денег. Это включает предоставление информации, которую Компания запрашивает в отношении бизнес-данных Пользователя, использования учетной записи, финансовых операций и т.д., чтобы помочь Компании выполнять свои обязанности, продиктованные применимым законодательством, независимо от юрисдикции.
  • Компания оставляет за собой право отложить или прекратить любые переводы средств, если есть основания полагать, что завершение такой сделки может привести к нарушению любого применимого законодательства или противоречить приемлемой практике.
  • Компания оставляет за собой право приостановить или прекратить любой счет или заморозить средства на счете, если есть основания полагать, что счет используется для деятельности, которая считается незаконной или мошеннической. Компания имеет право использовать информацию Пользователя для расследования и/или предотвращения мошеннической или иной незаконной деятельности.
  • Компания имеет право делиться информацией пользователя с:
    • a. Следственные органы или любые уполномоченные должностные лица, которые помогают Компании соблюдать применимое законодательство, включая законы о борьбе с отмыванием денег и обязательства «знай своего клиента»;
    • b. Организации, которые помогают Компании предоставлять услуги, которые она предлагает своим пользователям;
    • c. Правительство, правоохранительные органы и суды;
    • d. Регулирующие органы и финансовые учреждения.

16. Деятельность, которую Компания считает возможными признаками отмывания денег, включает:

  • Пользователь, демонстрирующий необычные опасения или оговорки в отношении политики Компании по борьбе с отмыванием денег.
  • Интерес пользователя к проведению финансовых операций, противоречащих хорошему деловому смыслу или несовместимых с бизнес-политикой Пользователя.
  • Пользователь не предоставляет законные источники своих средств.
  • Пользователь предоставляет ложную информацию об источнике своих средств.
  • Пользователь, имеющие историю быть предметом новостей, что свидетельствует о гражданских или уголовных нарушений.
  • Пользователь, кажется, выступает в качестве "фронтмена" для нераскрытой личности или бизнеса, и не удовлетворительно отвечает на запросы для идентификации этой личности или бизнеса
  • Пользователь не в состоянии легко описать характер своей отрасли.
  • Пользователь часто делает большие депозиты и требует сделки только наличными.
  • Пользователь поддерживает несколько учетных записей и проводит необычайно большое количество транзакций между счетами или третьими сторонами.
  • Ранее неактивная учетная запись пользователя начинает получать всплеск проводной активности.

Вышеупомянутый список ни в коем случае не является исчерпывающим перечнем. Компания следит за активностью пользователей и аккаунтов в свете ряда других красных флагов и принимает соответствующие меры для предотвращения отмывания денег.

ЗНАЙТЕ СВОЕГО КЛИЕНТА (KYC)

17. Пользователь признает, что он/она/она должны пройти проверку KYC на использование Веб-сайта, которая должна быть по форме и существу удовлетворительной для Компании. Проверка KYC проводится после завершения регистрации на сайте путем предоставления необходимой информации в отношении идентификации Пользователя, бенефициарного владельца и происхождения средств.

18. В процессе регистрации учетной записи Пользователя отдельный Пользователь предоставляет Компании следующую идентификационную информацию:

  • Полное имя пользователя;
  • Дата и место рождения пользователя, место жительства или адрес проживания;
  • Страна проживания/местоположение пользователя;
  • Номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

19. В процессе регистрации учетной записи Пользователя корпоративные Пользователи предоставляют Компании следующую идентификационную информацию:

  • Полное название компании;
  • Зарегистрированный номер и дата;
  • Страна регистрации/проживания;
  • Зарегистрированный адрес;
  • Имена директора, членов правления или другого органа, заменяющих правление, и их разрешение представлять юридическое лицо;
  • Номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

20. После получения идентификационной информации сотрудники Компании должны проверить эту информацию, запрашивая соответствующие документы. Соответствующие документы для проверки личности Пользователя включают, но не ограничиваются, следующие:

  • Для отдельного пользователя: отсканированная копия или фотография страниц паспорта или любого другого национального удостоверения личности с указанием фамилии и фамилии (ы), даты и места рождения, номера паспорта, сроков выдачи и истечения срока действия, страны выдачи и подписи пользователя.;
  • Для корпоративного пользователя: копия документов с высоким разрешением, подтверждающих существование организации, таких как Сертификат регистрации, и, при необходимости, Сертификат изменения имени, Сертификат хорошего положения, Статьи регистрации, правительственная лицензия на предпринимательской деятельность (если это применимо) и т.д.

21. Для проверки подтверждения адреса Пользователя Компании требуется предоставить одно из следующих, на то же правильное имя клиента: копию счета за коммунальные услуги (стационарный телефон, вода, электричество), выданную в течение последних 3 месяцев; Копия счета за налог или ставки от местного органа власти; Копия выписки из банка (для текущего счета, депозитного счета или счета кредитной карты); Копия банковского справочного письма.

22. Пользователь обязан сотрудничать в отношении проверки AML/KYC и предоставлять любую информацию и документ, которые Компания сочтет необходимыми.

23. Компания может отклонить любого Пользователя по своему усмотрению после того, как не обязана раскрывать какие-либо причины отказа.

24. В случае неудачи автоматических процедур Компания должна связаться с Пользователем по электронной почте или другими средствами для получения необходимой информации и документов. В случае, если Пользователь не предоставит документы в запрошенной форме и любую другую информацию, запрошенную для удовлетворения проверки AML/KYC в течение 10 (десяти) дней, которые не являются государственными праздниками в Эстонии по запросу Компании, Компания может отклонить Запрос Пользователя, и расходы на проверку AML/KYC будут за счет Пользователя. Кроме того, Компания имеет право частично или полностью удерживать полученные суммы за любые расходы или убытки, понесенные Компанией. Все виды денежных переводов либо за фиатную валюту, либо за криптовалюты несет Пользователь.

15